2024년 디지털 자산을 정의할 6가지 메가트렌드 / Six Megatrends That Will Define Digital Assets in 2024 By Itai Avneri, INX

2024년 디지털 자산을 정의할 6가지 메가트렌드

Itai Avneri, INX

2024년은 Satoshi의 백서가 디지털 자산 시대를 연 지 15년이 되는 해입니다. 처음에는 인터넷 변두리에 대한 실험으로 시작된 것이 세계 최고의 투자자들의 관심과 자본을 끌어들이는 진정한 자산 클래스로 발전했습니다. 16년차를 맞이하는 여타의 위태로운 십대들처럼, 디지털 자산 산업도 다가오는 해에 성숙을 향해 큰 진전을 이룰 것으로 예상됩니다. 암호화폐 겨울의 어려움을 뒤로하고 2024년을 기대하면서 업계를 재편하고 블록체인과 디지털 자산의 변혁적 힘을 확고히 할 몇 가지 거시적 변화가 준비되어 있습니다.

여기서는 다가오는 변화를 내년을 정의할 6가지 메가트렌드로 정리했습니다.

규정 준수 상황이 전 세계적으로 명확해짐에 따라 규정 준수 자산이 승리합니다.

2024년이 다가옴에 따라 특히 미국 선거 연도에 SEC가 완고한 입장을 취하면서 디지털 자산에 대한 규제 환경이 강화되고 있습니다. 2023년 나쁜 행위자들의 그림자는 투자자들 사이에 우려를 불러일으켜 더 안전하고 규제된 길로 몰고 가고 있습니다. 전 세계적으로 유럽연합의 MiCa 프레임워크와 한국의 사전 예방적 지침과 같은 규제 노력이 합법성을 향해 나아가고 있습니다. 결과적으로, 실물 자산을 기반으로 하고 국제 규제 프레임워크에 부합하는 시큐리티 토큰이 새로운 표준으로 떠오르고 있습니다. 이러한 변화는 투기적 도박에서 구조화된 성장, 규정 준수 및 강력한 투자자 보호를 특징으로 하는 시대로의 전환을 의미합니다.

제도적 수용: 비트코인에서 ETF, 그 이상까지

비트코인 ETF에 대한 예상되는 청신호는 금융 환경의 구조적 변화를 나타냅니다. 상당한 자본의 문지기인 기관 투자자들은 이제 비트코인 ​​및 기타 규제 대상 보안 토큰에 집중하고 있습니다. 이 초점은 대규모 기업이 디지털 자산 풀에 뛰어드는 것뿐만 아니라 주류 투자자가 이 싸움에 참여할 수 있는 길을 닦는 것입니다. 결과적으로, 확립되고 규제된 디지털 자산이 견인력을 얻는 반면, 많은 알트코인은 소외될 위험이 있습니다. 다른 ETF는 BTC뿐만 아니라 기본 자산에 대한 상당한 수요를 유도할 암호화폐 바스켓에서도 승인될 수 있다는 것이 인정됩니다. 이는 디지털 경제의 자연스러운 진화이며 디지털 ETF 등록 증권 토큰은 물론 주식, 채권, 금 등과 같은 기타 토큰화된 자산이 연중무휴 24시간 거래되는 것을 보는 것은 놀라운 일이 아닙니다. 가장 중요한 주제는 무엇입니까? 일시적인 추세보다 합법성과 구조화된 투자를 중시하는 성숙 시장입니다.

실제 자산과 DeFi의 만남: 수조 달러 규모의 기회

총 280조 달러에 달하는 엄청난 양의 실제 자산이 DeFi 영역으로 진입하기 직전입니다. 주식, 채권, 부동산 및 기타 유형 자산이 토큰화됨에 따라 DeFi 플랫폼의 필수 구성 요소가 될 준비가 되어 있습니다. 이러한 실제 자산을 분산형 금융에 통합하면 기존 금융과 분산형 금융 간의 경계가 모호해지고 전례 없는 유동성과 기회가 제공됩니다.

산업 통합: 다음 상승세에 대비

지난 18개월 동안 디지털 자산 업계는 당황스러울 만큼 많은 실패를 목격했습니다. 눈에 띄게 무너지는 노골적인 사기부터 장비가 부족하여 보유고를 고갈시키는 기업에 이르기까지 업계는 탄력성에 대한 엄격한 테스트를 거쳤습니다. 쌀쌀한 VC 및 IPO 환경과 결합하여 이 단계는 M&A 활동이 강화되는 발판을 마련했습니다. 진자가 다가오는 강세장을 향해 움직이면서 살아남은 기업들은 힘을 합치기 위한 전략을 세우고 있습니다. 이러한 통합의 물결은 단순한 합병 그 이상입니다. 이는 성숙도, 견고성 및 장기적인 지속 가능성을 향한 디지털 자산 산업의 불가피한 전진을 의미합니다.

AI 및 블록체인: 지능 분산, 신뢰성 보장

수많은 응용 분야와 부인할 수 없는 잠재력을 지닌 인공 지능에는 함정이 없지는 않습니다. 중요한 우려 사항은 혁신을 제한하고 전력을 집중할 수 있는 궤적인 폐쇄 소스로 남아 있는 AI의 영역에 있습니다. 그러나 블록체인은 유망한 해독제를 제공합니다. AI 데이터와 의사결정 프로세스를 분산화함으로써 블록체인은 전통적으로 블랙박스였던 것에 투명성을 도입합니다. AI를 개방하는 것 이상으로, 블록체인의 불변성과 추적성은 디지털 시대의 가장 위협적인 과제 중 하나인 딥 페이크에 맞서 무기화될 수 있습니다. 블록체인의 디지털 서명을 통해 우리는 콘텐츠의 진위 여부를 확인할 수 있으며, 디지털 신기루 시대에 우리가 보고 듣는 것이 신뢰할 수 있음을 보장합니다.

CBDC 이니셔티브의 가속화

중앙은행 디지털 화폐(CBDC)는 실험적인 사업에서 심각한 정부 프로젝트로 옮겨가고 있습니다. CBDC의 약속은 이미 실천으로 전환되고 있습니다. 실제로 세계경제포럼(World Economic Forum) 의 2023 년 백서는 다음과 같이 명시하고 있습니다. “중앙은행 디지털 통화(CBDC)에 대한 탐구는 상당한 추진력을 얻었으며, 전 세계 국내총생산(GDP)의 95% 이상을 차지하는 100개 이상의 국가가 활발히 활동하고 있습니다. 연구, 개발, 파일럿 또는 완전히 시작된 CBDC 이니셔티브에 참여합니다. 이러한 탐색의 기하급수적인 증가는 디지털 결제의 미래를 위한 혁신적인 도구로서 CBDC에 대한 인식이 높아지고 있음을 강조합니다.”

2024년에는 CBDC 개발 속도가 급격하게 높아질 것입니다. 국가들은 거래 효율성 향상부터 통화 주권 강화까지 디지털 통화의 이점을 인식하면서 CBDC를 현실화하는 데 자원을 쏟아부을 것입니다. 이러한 변화는 화폐의 디지털화뿐만 아니라 글로벌 금융 인프라에 대한 재고를 의미합니다.

본질적으로 2024년은 디지털 자산 산업에 있어 단순한 해가 아닐 것입니다. 이는 통합, 성장, 심오한 진화의 중요한 시기가 될 것입니다. 위에 강조된 메가트렌드는 곧 다가올 변화의 전조일 뿐입니다. 이러한 추세가 전개됨에 따라 디지털 자산 공간을 재정의할 뿐만 아니라 글로벌 금융 환경에 지울 수 없는 흔적을 남길 것입니다.

[원문]

Six Megatrends That Will Define Digital Assets in 2024

By Itai Avneri, INX

2024 will mark 15 years since Satoshi’s whitepaper ushered in the digital assets era, and what a ride it has been. What was initially launched as an experiment on the fringes of the internet has evolved into a bona fide asset class attracting the attention, and capital, of the best investors in the world. Like any precarious teenager entering its 16th year, the digital assets industry is expected to make massive strides toward maturity in the upcoming year.  As we leave behind the struggles of the crypto winter and look forward to 2024, several macro shifts are poised to reshape the industry, cementing the transformative power of blockchain and digital assets.

Here, we’ve distilled the upcoming changes into six megatrends that will define the next year:

Compliant Assets Win as the Regulatory Picture Becomes Clearer Worldwide

As 2024 approaches, the regulatory landscape for digital assets is solidifying, particularly with the SEC’s unyielding stance in a U.S. election year. The shadow of 2023’s bad actors has cast apprehension among investors, pushing them towards safer, regulated avenues. Globally, regulatory efforts like the European Union’s MiCa framework and Korea’s proactive guidelines are steering the narrative towards legitimacy. Consequently, security tokens, backed by real assets and aligned with international regulatory frameworks, are emerging as the new gold standard. This shift marks a transition from speculative gambles to an era characterized by structured growth, compliance, and robust investor protection.

Institutional Embrace: From Bitcoin to ETFs and Beyond

The anticipated green light for Bitcoin ETFs signals a tectonic shift in the financial landscape. Gatekeepers of significant capital, institutional investors are now zeroing in on Bitcoin and other regulated security tokens. This focus is not just about larger entities diving into the digital asset pool, but about paving a path for mainstream investors to join the fray. As a result, while established and regulated digital assets gain traction, many altcoins risk being sidelined. It is accepted that other ETFs will be approved not only on BTC but possibly on a basket of cryptos which will drive significant demand to the underlying assets. It is a natural evolution of digital economy and it will not be a surprise to see a digital ETF registered security token, as well as other tokenized assets like stocks, bonds, gold, and so on, trading 24/7. The overarching theme? A maturing market that prizes legitimacy and structured investment over fleeting trends.

Real-World Assets Meet DeFi: A Multi-Trillion Dollar Opportunity

An immense reservoir of real-world assets, totalling to a staggering $280 trillion, is on the cusp of entering the DeFi realm. As stocks, bonds, real estate, and other tangible assets get tokenized, they are poised to become integral components of DeFi platforms. The integration of these real-world assets into decentralized finance will blur the lines between traditional and decentralized finance, offering unprecedented liquidity and opportunities.

Industry Consolidation: Bracing for the Next Bull Wave

In the preceding 18 months, the digital asset space bore witness to a disconcerting number of failures. From outright scams crashing spectacularly to ill-equipped companies depleting their reserves, the industry underwent a stringent test of resilience. Coupled with a frosty VC and IPO climate, this phase has set the stage for a heightened M&A activity. As the pendulum swings towards a looming bull market, surviving entities are strategizing to join forces. This consolidation wave is more than just mergers; it signifies the digital assets industry’s inevitable march towards maturity, robustness, and long-term sustainability.

AI & Blockchain: Decentralizing Intelligence, Ensuring Authenticity

Artificial Intelligence, with its myriad applications and undeniable potential, is not without pitfalls. A significant concern lies in the realm of AI remaining closed-source, a trajectory that can limit innovation and concentrate power. However, blockchain offers a promising antidote. By decentralizing AI data and decision-making processes, blockchain introduces transparency to what has traditionally been a black box. More than just opening up AI, the immutability and traceability of blockchain can be weaponized against one of the most menacing challenges of our digital age: deep fakes. Through blockchain’s digital signatures, we can verify the authenticity of content, ensuring that what we see and hear can be trusted in an age of digital mirages.

The Acceleration of CBDC Initiatives

Central Bank Digital Currencies (CBDCs) are moving from experimental undertakings to serious government projects. The promise of CBDCs are already being transformed into practice. In fact, A 2023 white paper from the World Economic Forum states, “The exploration of central bank digital currency (CBDC) has gained significant momentum, with over 100 countries, representing more than 95% of global gross domestic product (GDP), actively engaging in research, development, pilots or fully-launched CBDC initiatives. This exponential increase in exploration highlights the growing recognition of CBDCs as a transformative tool in the future of digital payments.”

In 2024, the pace of CBDC development will skyrocket. As nations recognize the benefits of digital currencies — from increased transaction efficiency to bolstered monetary sovereignty — they’ll pour resources into making CBDCs a reality. This shift signifies not just the digitization of money but a rethinking of global financial infrastructures.

In essence, 2024 will be more than just another year for the digital asset industry. It’ll be a seminal period of consolidation, growth, and profound evolution. The megatrends highlighted above are but harbingers of the transformative changes on the horizon. As these trends unfold, they’ll not only redefine the digital asset space but also leave an indelible mark on the global financial landscape.